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[안내] 카페24페이 서비스 제공에 따른 고객확인의무(CDD) 안내 닫기 2021.04.09 20
[안내] 카페24페이 서비스 제공에 따른 고객확인의무(CDD) 안내

안녕하세요. 카페24 운영도우미 입니다.

카페24는 신청 즉시 바로 사용이 가능한 간편결제 서비스, "카페24페이"를 제공하고 있습니다.

이에따라 카페24는 2019년 7월 1일 부터 시행되는 [특정 금융거래정보의 보고 및 이용 등에 관한 법률] 및 동법 시행령에 근거하여 전자금융업자에 대한 자금세탁방지의무가 부과되며,

전자금융업자는 1) 고객에 대해 신원사항(고객확인제도*) 등을 확인, 2) 자금세탁이 의심되는 거래를 FIU에보고, 3) 내부통제 등 자금세탁방지의무를 준수해야 합니다.

이에 동 의무이행을 위해 "카페24페이"를 신청하시는 고객께서는 아래와 같이 계약신청서에 고객거래확인서를 첨부드리고 있으므로 서비스 신청에 참고 하시기 바랍니다.


- "카페24페이" 계약신청서 첨부목록

1. "카페24페이" 결제서비스 이용 계약서

2. "카페24페이" 이용신청서(구비서류 포함)

3. 고객거래확인서

4. 개인정보 및 고유식별번호 수집·이용 동의서

5. 가맹점 등록불가 업종 안내


*고객확인제도란 (Customer Due Diligence, CDD)

금융회사가 고객과 거래시 고객의 성명과 실지명의 이외에 주소, 연락처 등을 추가로 확인하고 자금세탁행위 등의 우려가 있는 경우 실제 당사자 여부 및 금융거래 목적을 확인하는 제도입니다.

고객에 대해 이렇게 적절한 주의를 기울이도록 한 것은 금융회사가 제공하는 서비스가 자금세탁행위 등에 이용되는 것을 방지하기 위함입니다.

우리나라 법률에서는 이를 ‘합당한 주의’로서 행하여야 하는 의무사항으로 규정하고 있습니다.

고객확인제도는 금융회사 입장에서는 고객의 수요에 맞는 금융서비스를 제공하면서도 정확한 고객확인을 통해 자금세탁의 위험성을 최소화하고 평판 위험을 줄일 수 있는 장치로서 인식되고 있습니다.

우리나라가 1993년부터 시행하고 있는 금융실명제는 고객확인제도의 기초에 해당합니다. 국제적으로 고객확인제도는 2003년부터 본격적으로 도입되었고, 우리나라는 금융실명제를 토대로 하되 금융실명제가 포함하지 않고 있는 사항을 보완하는 차원에서 특정금융거래보고법에 근거를 두고 2006년 1월 18일부터 이 제도를 도입하였습니다.

2010년 7월 새롭게 제정·시행된 '자금세탁방지 및 공중협박자금조달금지 업무규정(FIU고시)' 에서는 고객확인제도의 이행사항을 상세하게 규정하고 있습니다.

고객확인제도는 금융회사 입장에서 자신의 고객이 누구인지 정확하게 알고 범죄자에게는 금융서비스를 제공하지 않도록 하는 정책이라 하여 고객알기정책(‘Know Your Customer Policy’)이라고도 합니다.

고객별 신원확인사항

구 분신원확인사항
개인 및 개인사업자실지명의(금융실명법 제2조 제4호의 실지명의), 주소, 연락처
영리법인실지명의, 업종, 본점 및 사업장 소재지, 연락처, 대표자 실지명의
비영리법인 및
기타 단체
실지명의, 설립목적, 주된 사무소 소재지, 연락처, 대표자 실지명의


※ 자금세탁방지제도에 대한 자세한 내용은 금융정보분석원(www.kofiu.go.kr)에서 확인 하실 수 있습니다.



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